不法分子為了使贓款逃避追查，需要將贓款“洗一洗”，多手轉(zhuǎn)賬、分散提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。在這一過程中，銀行卡是重要的流轉(zhuǎn)渠道。如果消費(fèi)者對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識不足，隨意將銀行卡交由他人使用，極有可能無意間成為贓款轉(zhuǎn)移、“洗白”的“幫兇”。河北金融監(jiān)管局發(fā)布2024年第10期金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)提示：合規(guī)使用銀行卡，警惕成為贓款轉(zhuǎn)移“幫兇”。

　　一、案情簡介

　　月嫂李某收到雇主劉女士的“請求”，因劉女士經(jīng)營的貿(mào)易公司有部分跨境業(yè)務(wù)，現(xiàn)需要將5萬元經(jīng)營所得資金轉(zhuǎn)入李某賬戶，再由李某將5萬元資金分別轉(zhuǎn)出至指定賬戶。月嫂李某雖疑惑，但礙于情面“不好意思”拒絕，將自己銀行賬號提供給了劉女士。2024年3月18日，月嫂李某收到5萬元資金到賬提示，但沒想到錢還沒轉(zhuǎn)出去，警方便找到李某希望她協(xié)助調(diào)查。月嫂李某這才得知這筆錢來自越南，屬于境外涉案資金，同時(shí)其名下所有賬戶也被限制使用。

　　二、案例分析

　　大量租、借、買來的銀行卡，是不法分子“洗白”贓款的常用工具。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的銀行卡為不法分子過渡資金。本案例中，月嫂李某自身風(fēng)險(xiǎn)意識較低，輕信他人，幫雇主收錢，無意中成為了贓款轉(zhuǎn)移和“洗白”的“一環(huán)”。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)提示

　?。ㄒ唬┚芙^出租、出借銀行卡。把自己的銀行賬戶提供給不法分子使用，即便是不知情的受害人，同樣會(huì)面臨賬戶被管控的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的要承擔(dān)法律責(zé)任。因此在他人提出借、租、買銀行卡信息等要求時(shí)，一定要保持清醒頭腦果斷拒絕。

　?。ǘ┱莆瞻踩每ǔＷR。妥善保管身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等，不借給他人使用。不隨意丟棄刷卡交易憑條，不向任何人發(fā)送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。不點(diǎn)擊短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)站中的可疑鏈接，不參與網(wǎng)絡(luò)刷單。

　?。ㄈ┓e極舉報(bào)銀行卡買賣行為。自覺維護(hù)良好用卡秩序，發(fā)現(xiàn)銀行卡買賣行為應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極提供有關(guān)證據(jù)配合公安機(jī)關(guān)開展案件偵查。

?

???文章來源：國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站